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创新发展“枫桥经验” 助力投保事业新发展

 作者:fabu  时间:2019-08-02 15:36

 

  为将不忘初心、牢记使命主题教育精神贯穿公司各项业务,投保基金公司在认真学习习近平总书记在不忘初心、牢记使命主题教育工作会议上重要讲话精神的同时,走出去、学先进,不断加强调查研究。20196月,公司党委副书记、总经理巩海滨同志和纪委书记彭晶同志带队赴枫桥经验发源地浙江省诸暨市,与浙江省证监局以及北京一中院、杭州中院一道调研学习枫桥经验,并就证券期货纠纷多元化解工作开展座谈。通过调研学习,投保基金公司领导班子及公司员工深刻体会到,新时代更需要坚持和发展枫桥经验,公司各项业务工作要以以人民为中心作为根本立场,切实让人民群众有获得感、幸福感、安全感。

  一、时代使命铸就枫桥经验

  56年前,浙江省绍兴诸暨市枫桥镇在社会主义教育运动中创造了依靠群众化解矛盾枫桥经验小事不出村、大事不出镇、矛盾不上交枫桥经验的重要内涵,其核心就是集中群众智慧推动基层创造性的开展工作和解决问题。

  枫桥经验是党领导人民创造的一套行之有效的社会治理方案,形成于社会主义建设时期,发展于改革开放时期,创新于中国特色社会主义新时代。枫桥经验的内涵不断丰富、重点不断调整,随着时代的变迁而发展,随着理念的进步而创新。新时代枫桥经验的精神实质并未改变,其突出亮点是在党的领导下,以开放性架构吸纳各方力量参与社会治理,形成分工负责、良性互动的治理模式。

  一是把各类风险防范在源头、化解在基层。推进社会治理现代化,要坚持以预防为基点,构建社会矛盾风险综合防控新体系。枫桥经验抓源头的经验做法启示我们,要注重源头防控、源头治理。

  二是最大限度赢得民心、汇集民力、尊重民意。为了人民、依靠人民是枫桥经验的持久生命线,也是其创新发展的根本点,枫桥经验正是群众观点和群众路线在现实工作中的生动体现,对新时代做好群众工作和践行群众路线具有重要意义。

  三是创新社会治理方式,提升人民群众的获得感。新互联网时代,大数据、智能化等对加强社会治理和做好群众工作提出了新要求,充分利用信息化平台,集中群众的意见、建议、智慧,同时发挥信息化、高效化、智能化和便利性的优势,高效解决现实问题。

  二、开拓社会治理新思路,创新矛盾化解新机制

  作为国家设立的投资者保护专业机构,投保基金公司探索了独具特色的证券纠纷调解模式,并成功实践了同上市公司设立赔偿专用共管账户的模式,积极支持审判机关高效专业审理案件和积极支持投资者止争息讼,近年来取得了良好的成效,是枫桥经验在新时代、新领域的重要实践。截至目前,共完成百余件支持辅助司法机关进行投资损失金额计算工作,完成500余件示范判决下的法院委托调解案件,投资者诉请金额合计超过6600万元,提升了矛盾纠纷化解的效率。

  (一)诉调对接实现了不同冲突化解渠道间的协同合作

  证券期货领域的诉调对接机制,在诉讼和调解两大纠纷化解渠道之间打通了一条运河,结构性地缓解了诉讼渠道的长期拥堵和冲突处置压力,更有效地促进了纠纷化解和社会和谐,减少冲突的治理成本和民众的诉求表达成本。

  (二)诉调对接拓宽了行业调解发挥冲突化解作用的新形式

  诉调对接机制使行业调解能够嵌入诉讼大框架中,不仅承担争议焦点相对明确的案件,也承担了很多专业化、事务性工作,扩大了调解作用发挥的空间,在减轻当事人诉累和司法审判压力的同时,也降低了矛盾纠纷对企业正常经营的不良影响,是创新社会治理的新形式。

  (三)诉调对接推进了信息化建设与业务实践的协调联动

  最高人民法院多元化解决证券纠纷意见中明确了对信息化建设的要求。充分运用大数据技术,为司法审判按需提供精准服务,提高了金融案件纠纷化解的专业性和时效性,是金融案件审判工作的一种极大创新,较好地实现诉讼与非诉讼的衔接。

  三、秉持发展枫桥经验,开创投资者保护新局面

  投保基金公司不忘初心、牢记使命,继续传承和发展枫桥经验,一手抓证券市场风险防范,一手抓投资者教育保护,听民声、聚众力、集众智,持之以恒地致力于推动投资者保护事业发展,提高人民群众的获得感。

  (一)完善基金筹集管理体系,当好投资者保护的压舱石,坚守风险防范底线

  近年来,投保基金公司以防范化解风险是投资者保护的重要前提为出发点,按照《证券投资者保护基金管理办法》赋予的职责,以投保基金保值增值为目标,按照取之于市场、用之于市场的原则,建立起科学、合理、安全的基金筹集管理运用体系,为履行风险处置、损害赔付等职责做好资金准备,为防范和化解证券市场风险建立可靠的资金保障。

  (二)健全风险监测监控体系,守好投资者的钱袋子,将风险矛盾防范于源头

  基于监测证券公司风险的法定职责,2013年,根据证监会授权,建立运行证券交易结算资金监控系统,被市场称为鹰眼系统。通过对中国结算、23家存管银行和102家证券公司提供的2.3亿客户账户资金进行逐日监控比对,精准定位投资者资金安全问题线索,实现对投资者资金的集中、统一、动态、看穿式监控。

  立足系统性风险的防控,投保基金公司以监测识别、量化分析、预警提示风险为原则,构建证券公司风险监测系统,形成监测功能完备的风险监测指标体系,开展行业扫描和分层监测,为监管机构、市场运营主体提供参考,为防范资本市场系统性风险做了大量基础性工作,履行了防范金融风险就是保护投资者利益的职责要求。

  (三)及时响应投资者诉求,做好投资者的话匣子,着力提升投资者的获得感

  投资者保护诉求响应体系是投保基金公司服务投资者、联系监管部门的重要平台。2013年,根据证监会委托,承建并运行12386中国证监会热线系统,覆盖网站投资者诉求,有效实现话网合一。自开始运行以来,诉求处理量逐年增加,累计受理投资者热线诉求达50多万单,为投资者挽回直接经济损失4400余万元,投资者满意度逐步提高。同时,在投保局的领导下,我们积极创新,多措并举,不断推进热线服务工作提质增效。目前,投诉直转试点范围已经扩大到北京、上海、广东、深圳、江苏等5个省市的330家市场经营机构及其8000多家分支机构,这一举措大大提高了热线转办效率。

  (四)开展系统性调查评价,做好资本市场的铁尺子,畅通投资者的市场参与渠道

  打造共建共治共享的全国证券市场调查体系,投保基金公司通过优化提升评价质量,做好中立的、市场化的、有效的市场评价,已经成为上市公司全面体检的重要参数。为进一步提升调查评价工作质量,投保基金公司紧密结合监管难点、市场热点和投资者关切,不断提升风险点、突出问题和关键因素选择的精准度,建设了覆盖11000余名投资者和证券经营机构的调查样本库,开展了180余期调查,形成监管与投资者的双向互动机制,架起投资者与监管机构之间有效沟通的桥梁,推动投资者诉求有效解决。

  (五)探索多层次投资者赔付体系,做好投资者的算盘子,不断促进纠纷的高效化解

  立足于偿付投资者损害这一重要职责,投保基金公司建立起多层次投资者赔付体系,并创新开展特色化证券纠纷化解工作。第一层为投保基金,截至目前,共参与26家被处置证券公司的破产清算,其中,24家被处置证券公司使用了投保基金,累计向投资者拨付投保基金约225.282亿元。第二层为专项补偿基金2013年以来,积极推动落实违法责任主体先行赔付机制,先后担任万福生科、海联讯和欣泰电气三单专项补偿基金管理人,共赔付3.4万人、金额超5亿元,赔付比例均达到95%以上,高效率低成本地赔付投资者损害补偿,受到社会各方的高度认可。第三层为行政和解金,积极开展相关研究,扎实推进行政和解制度发挥功效。以多层次投资者赔付体系为依托,投保基金公司还创建了特色化的证券纠纷调解模式,在辅助司法审判和推动证券纠纷调解工作中,减轻了当事人的诉累和司法审判的压力,有效防止了矛盾的进一步激化,实现了新跨越。

  十九大报告将社会治理现代化的基本内涵概括为社会化、法治化、智能化、专业化四个方面,有效运用网络信息平台防范金融风险、化解社会矛盾将成为主流,投保基金公司将以创新投资者保护方式方法为要求,在信息系统建设、数据挖掘分析、智能监控预警、网络建设运用等方面,不断开拓新路径。

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